Rahastosijoitukset yli 200 000 €

Mun rahastosijoitusten arvo on nyt yli 200 000 €!

Raja ylittyi tammikuussa, mutta kun juuri tässä alkuvuodesta on ollut kaikenlaista, mm. blogissa viime vuoden yhteenveto, jätin tän rahastokatsauksen myöhemmäksi. Arvo nousi ja laski ja nyt arvo on noussut taas jo yli 210 000 €:oon.

Olen osakerahastosijoittaja. Omistan myös vuonna 2023 perintönä saatuja listaamattomien yhtiöiden osakkeita, mutta rahastot on se varallisuus, jonka olen itse luonut. Toistaiseksi olen myynyt rahasto-osuuksia vain alle tonnilla vuodessa, jolloin lunastusten voitot on verottomia. Rahastosijoittamista takana noin kymmenen vuotta.

Nordnetin rahastosijoitusteni arvo on nyt yli 125 000 € ja Seligsonin lähes 86 000 €, eli kaikkien rahastosijoitusteni noin 211 250 €;

Nordnet n. 125 350 €:
- Suomi 29 200 €
- Handelsbanken USA 22 500 €
- Norja 20 550 €
- Ruotsi 19 700 €
- Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15 600 €
- Tanska 9 000 €
- Handelsbanken Eurooppa 8 800 €

Seligson n. 85 900 €:
- Global Top 25 Brands 27 200 €
- Global Top 25 Pharmaceuticals 21 600 €
- Pohjois-Amerikka 15 900 €
- Aasia 12 900 €
- Eurooppa 8 300 €

Merkintähintojen osuus on reilu 130 000 € ja arvonnousun lähes 81 000 €.
Noin 62 % plussalla.

Voittojen verot olisi reilu 24 000 €, olettaen että lunastukset tekisi vähintään 3 vuodessa, jolloin veroprosentti olisi 30.

 

Yllä kuva Nordnetin salkustani, jossa aikana on viimeiset 5 vuotta. Vertailuindeksinä on ruotsin OMXSGI, koska Nordnetin salkustani suurimmat omistukset on Ruotsiin.

Ja sitten vielä kuva Seligsonista;

 

 

200 000 €:n merkkipaalun ylittäminen on mulle merkittävää siksi, että ajattelin aikoinaan, että kun rahastoissa on 200 000 €, voin hypätä taloudellisesti riippumattomaksi. Noh suunnitelmiin tuli muutos perinnön tultua ja hypyn oravanpyörästä tein käytännössä osakkeiden ja niistä saamieni osinkojen myötä. Mutta nyt olen sitten tämän alkuperäisen tavoitteeni saavuttanut, hienoa!